Февраль 1, 2018

ОНШОРНЫЕ И ОФШОРНЫЕ БАНКОВСКИЕ СЧЕТА

Что мы имеем ввиду по термином «офшорный банковский счет»?

Оншорный банковский счет – это обычный банковский счет, открытый в той же стране, где проживает лицо, распоряжающееся счетом, и/или работает компания, открывшая счет. В этом случае лица, распоряжающиеся счетом, лично присутствуют в банке во время открытия счета.

Офшорные банковские счета в корне от них отличаются.

Офшорный банковский счет – это такой счет, который открывается без присутствия лица, распоряжающегося счетом, и/или компания, которая открывает счет, зарегистрирована в другой стране.

Открытие и ведение офшорных счетов сегодня стало очень сложным процессом.

Причины этого:

  1. Очень мало банков согласны работать в таком формате, даже уже открытые счета для старых клиентов хотят закрыть.
  2. Банки согласны открывать такие счета далеко не для каждой компании. Например, американские компании, которые раньше считались предпочтительными, теперь не приветствуются банками из-за закона FATCA.
  3. Банки согласны открывать счета не для всех видов деятельности. Некоторые виды деятельности, которые могут вызвать вопросы, сразу отвергаются банками.
  4. Происходит тщательная проверка клиентов. Отделы соответствия (compliance) обладают невероятным влиянием и руководствуются не деловой точкой зрения при рассмотрении заявок на открытие счетов.
  5. Банковские правила постоянно меняются, а отделы compliance, которые и вводят эти правила, часто не объясняют их даже внутри банков своим сотрудникам, а интересы клиентов вообще никто не берет во внимание.

Если Вы задумываетесь об открытии офшорного счета, в любом случае это нужно делать через профессиональную компанию!

Пусть это и не бесплатные услуги, если посчитать, то это выйдет минимум в половину той суммы, которую бы Вы потратили, если взялись за это сами.

Давайте посчитаем!

Если Вы поедете из Европы в Гонконг на 3 дня самостоятельно открыть счет, то должны учитывать следующие – по скромным оценкам – затраты:

Билет на самолет: ок. 1000 EUR + отель (3 ночи) ок. 500 EUR + передвижение по городу ок. 100 EUR + питание ок. 200 EUR. По этим самым скромным оценкам стоимость поездки на 3 дня составила 1800 EUR.

Если Вы будет открывать счет через LAVECO, то стоимость будет примерно 50% (850 EUR) от вышеупомянутых затрат.

Нет никакой гарантии в том, что Вы сумеете открыть счет сами без помощи профессионального поставщика услуг. Если Вы всё же решите открывать счет самостоятельно, то все должно быть тщательно организовано заранее, в противном случае у Вас не будет ни единого шанса на достижение Вашей цели. Даже если всё пройдет гладко, далеко не факт, что счёт будет открыт.

Воспользовавшись услугами LAVECO, Ваши шансы будут гораздо выше, потому что если мы занимаемся этим процессом, то еще перед открытием счета сможем посоветовать, какой банк Вам стоит выбрать.